ทิสโก้ ปรับตัวหนีวอลุ่มตลาดหุ้นวิกฤติ ดันใช้ AI แนะนำหุ้น โชว์กำไรปี 66 ทะลุ 7 พันล้าน

ในภาวะที่การลงทุนในตลาดหุ้นไทยมีความผันผวน ประกอบกับความเชื่อมั่นนักลงทุนรายย่อยที่ยังไม่ฟื้นตัวนัก สะท้อนจากมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันที่อยู่ในระดับต่ำเมื่อเทียบกับในอดีต ทำให้บริษัทหลักทรัพย์หลายแห่งต้องมีการปรับตัว และรับมือกับกับสถานการณ์ดังกล่าวในปัจจุบัน

บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือหุ้น TISCO หนึ่งในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน โดยมีธนาคารทิสโก้เป็นหลัก และประกอบธุรกิจด้านตลาดทุน ทั้งบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ก็ได้ผลกระทบต่อจากความผันผวนดังกล่าว โดยรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยในปี 2566 ลดลงกว่า 6.4% เมื่อเทียบกับปีก่อน จากผลกระทบของความซบเซาในตลาดทุน

ใช้ AI ดูแลลูกค้า..ช่วงตลาดหุ้นผันผวน

ศักดิ์ชัย พีชะพัฒน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่มทิสโก้ เปิดเผยว่า ปี 2566 ที่ผ่านมา ถือว่ามีความท้าทายค่อนข้างมาก โดยเฉพาะภาวะตลาดทุนที่ไม่เอื้อส่งผลกระทบต่อการทำธุรกิจ ทำให้รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอ่อนตัวลง 6.4% จากธุรกิจตลาดทุนที่ผันผวนรุนแรง ทั้งค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ลดลงตามปริมาณการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ลดลงอย่างมาก รวมถึงการรับรู้ผลขาดทุนจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านงบกำไรขาดทุน (FVTPL)

อย่างไรก็ตาม ผลประกอบการยังสามารถเติบโตได้และมีกำไรสุทธิ 7,303 ล้านบาท ขยายตัว 1.1% จากปีก่อน โดยมีปัจจัยสนับสนุนจากการเติบโตของธุรกิจสินเชื่อที่ขยายตัวถึง 7.2% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 8.6%

ทั้งนี้ บริษัทมีแผนในการพัฒนาและนำเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) เข้ามาใช้ดูแลลูกค้ามากขึ้น โดยจะช่วยแนะนำหุ้นที่เหมาะสมกับการลงทุนของนักลงทุน ในช่วงที่ภาวะตลาดหุ้นที่ผันผวน โดยเชื่อว่าจะสามารถทำให้ส่วนแบ่งการตลาดของบริษัทเติบโตได้ต่อเนื่องจากอดีตที่ผ่านมา ซึ่งยังต้องติดตามสภาพคล่องในการซื้อขายของหลักทรัพย์ หรือ Trading Turnover ด้วยว่าจะมีทิศทางอย่างไร

วางเป้ารายได้ปี 67 โต 0-10% ลุยขยายพอร์ตสินเชื่อ

บริษัทตั้งเป้าหมายการเติบโตของรายได้ในปี 2567 ไว้ที่ระดับ 0-10% ท่ามกลางความท้าทายรอบด้าน แม้เศรษฐกิจไทยจะมีสัญญาณที่ดีขึ้น และคาดว่าเติบโตได้ 3-4% จากการท่องเที่ยวที่ฟื้นตัวได้อย่างต่อเนื่อง การส่งออกสินค้าที่คาดว่าจะกลับมาขยายตัว รวมถึงการลงทุนภาครัฐและเอกชนที่เร่งตัวขึ้น แต่ยังต้องเผชิญกับความท้าทายรอบด้านจากปัจจัยภายในและภายนอกประเทศ

ภายใต้ภาวะเศรษฐกิจที่เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน กลุ่มทิสโก้ จึงมุ่งเน้นการดำเนินธุรกิจบนพื้นฐานของความยั่งยืน โดยให้ความสำคัญกับการเติบโตอย่างมีคุณภาพ ด้วยการนำความเชี่ยวชาญในทุกแขนงของทั้งกลุ่มธุรกิจมาพัฒนาต่อยอด เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ดีและเติมเต็มโอกาสทางการเงินอันจะนำมาสู่ความมั่งคั่งอย่างมั่นคงให้แก่ลูกค้า ครอบคลุมครบทุกมิติ ทั้งกองทุน หุ้น ประกัน เงินฝาก สินเชื่อ รวมถึงการบริหารจัดการหนี้

สำหรับกลุ่มธุรกิจสินเชื่อ คาดว่าจะสร้างการเติบโตในระดับเดียวกันกับเศรษฐกิจไทย โดยมุ่งเน้นการปล่อยสินเชื่ออย่างรับผิดชอบและเป็นธรรม โดยสินเชื่อรายย่อยจะพิจารณาตามความเหมาะสมกับความสามารถในการชำระหนี้และภาระหนี้ของลูกค้า ซึ่งในปีนี้ยังคงเน้นการเติบโตในกลุ่มสินเชื่อที่มีหลักประกัน ได้แก่ สินเชื่อจำนำทะเบียน ในธุรกิจสมหวัง เงินสั่งได้

และรักษาตำแหน่งทางการตลาดในธุรกิจสินเชื่อเช่าซื้อ โดยเน้นกลุ่มสินเชื่อรถมือสอง สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ และสนับสนุนสินเชื่อรถยนต์ไฟฟ้า (EV) ควบคู่กับการควบคุมคุณภาพสินเชื่อให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม คาดอัตราหนี้เสีย (NPL) จะอยู่ที่ระดับ 2.50-2.75%

นอกจากนี้ ยังเห็นโอกาสการเติบโตในสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่กลุ่มอสังหาริมทรัพย์ โรงไฟฟ้า และพลังงานทางเลือก ซึ่งทิสโก้จะใช้จุดแข็งของการบริการแบบ Total Solution มาตอบโจทย์ทุกความต้องการของลูกค้า

ส่วนธุรกิจธนบดีธนกิจและตลาดทุน เน้นให้บริการการให้คำแนะนำอย่างผู้เชี่ยวชาญแบบองค์รวม โดยครอบคลุมด้านการวางแผนการเงิน การลงทุน ความคุ้มครองด้านชีวิตและสุขภาพ ตลอดจนการวางแผนเพื่อคุณภาพชีวิตหลังการเกษียณ พร้อมยกระดับความสามารถการให้บริการในช่องทางดิจิทัลที่จะช่วยเพิ่มความสะดวกให้กับลูกค้า ขณะเดียวกันจะขยายฐานลูกค้าไปยังกลุ่ม Mass Affluent ที่มีเงินฝากและ/หรือเงินลงทุนตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป 

ด้านธุรกิจนายหน้าประกันภัย จะพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์การวางแผนบริหารความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละกลุ่ม ผ่านความร่วมมือกับพันธมิตรทางธุรกิจเพื่อส่งมอบผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดแก่ลูกค้า โดยดึงจุดแข็งและความเชี่ยวชาญในการให้บริการประกันภัยอย่างครบวงจรมาขยายพันธมิตรทางธุรกิจใหม่ๆ โดยมุ่งให้เกิดระบบนิเวศทางธุรกิจ (Ecosystem) ที่สามารถให้บริการแก่ลูกค้าอย่างครบวงจรตั้งแต่ต้นน้ำถึงปลายน้ำ และตอบโจทย์พฤติกรรมของลูกค้าในยุคปัจจุบัน

จ่อชงบอร์ด ขอมติผู้ถือหุ้น จ่ายปันผล

ศักดิ์ชัย กล่าวอีกว่า สำหรับผลประกอบการปี 2566 บริษัทมีกำไรสุทธิ 7,303 ล้านบาท ขยายตัว 1.1% จากปีที่แล้ว จากการเติบโตของธุรกิจสินเชื่อ และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น คิดเป็นกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 9.12 บาท

ขณะเดียวกัน บริษัทเตรียมนำเสนอการจ่ายปันผลต่อผู้ถือหุ้น ให้คณะกรรมการบริหารพิจารณา เพื่อขอมติผู้ถือหุ้นต่อไป ทั้งนี้ บริษัทตั้งเป้ารักษาระดับปันผลให้มีความสม่ำเสมอและต่อเนื่อง ซึ่งถือเป็นหัวใจของธุรกิจการเงินของกลุ่มทิสโก้

อ่านข่าวหุ้น และการลงทุน กับ Thairath Money ได้ที่

https://www.thairath.co.th/money/investment

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้

https://www.facebook.com/ThairathMoney