คนไทยอยากได้ที่ปรึกษาการเงิน ทำเทรนด์อาชีพนักวางแผนการเงินรุ่ง

นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย เผยอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP รุ่งหลังโควิด ชี้พฤติกรรมเปลี่ยน คนไทยหันมาให้ความสำคัญกับเรื่องการวางแผนการเงิน คาดภายใน 5 ปี มีนักวางแผนการเงินกว่า 1,000 คน

เมื่อวันที่ 24 ส.ค. 65 นายวศิน วัฒนวรกิจกุล นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย กล่าวว่า จากผลสำรวจความคิดเห็นของนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย พบว่า กว่าครึ่งหนึ่งของนักวางแผนการเงิน CFP ต่างระบุว่า ในระยะ 1-2 ปีที่ผ่านมามีลูกค้าติดต่อเข้ามาขอรับคำปรึกษาวางแผนทางการเงินมากขึ้น

ทั้งนี้ สอดคล้องกับผลสำรวจของ Financial Planning Standards Board Ltd. หรือ FPSB ที่ทำการสำรวจความคิดเห็นนักวางแผนการเงิน CFP ทั่วโลกเกี่ยวกับการให้บริการวางแผนการเงินในอนาคต พบว่า 80% ของนักวางแผนการเงิน CFP เชื่อว่าภายใน 5 ปีข้างหน้า ความต้องการที่มีต่อบริการวางแผนการเงินในประเทศไทยและทั่วโลกจะเพิ่มมากขึ้นกว่าปัจจุบัน

สำหรับเหตุผลที่สำคัญว่าทำไมคนถึงต้องการใช้บริการวางแผนการเงินมากขึ้น เนื่องจากต้องการเตรียมพร้อมเพื่อวัยเกษียณ การตระหนักรู้ถึงคุณค่าของการวางแผนการเงินที่เพิ่มขึ้น ความต้องการคำปรึกษาจากมืออาชีพเนื่องจากความผันผวนทางเศรษฐกิจ และความต้องการใช้บริการจากกลุ่มคนรุ่นใหม่

อย่างไรก็ตามประเด็นดังกล่าวก็สอดคล้องกับข้อมูลจากการสำรวจที่ว่า การบริการที่ลูกค้าต้องการจากนักวางแผนการเงิน CFP มากที่สุดในอนาคตคืออะไร โดยประเด็นที่สำคัญที่สุดยังคงเป็นในเรื่อง การวางแผนเพื่อการเกษียณ การวางแผนการลงทุน การวางแผนมรดกและการส่งต่อความมั่งคั่ง รวมถึงการเงินที่เกี่ยวข้องกับผู้สูงอายุ และ Long-term care ตามลำดับ

นายวศิน กล่าวว่า ปัจจุบันประเทศไทยมีนักวางแผนการเงิน CFP จำนวน 421 คน ซึ่งถือว่ายังเป็นจำนวนที่น้อยเมื่อเทียบกับประเทศอื่นๆ อย่างสหรัฐอเมริกา มีจำนวน 90,000 คน จีนมี 26,000 คน ญี่ปุ่น 24,000 คน

ดังนั้นไทยจึงต้องเร่งพัฒนาบุคลากรเพื่อรองรับความต้องการของคนไทยที่หันมาใส่ใจสร้างสุขภาพทางการเงินกันมากขึ้น โดยคาดว่าภายใน 5 ปีจะเพิ่มจำนวนนักวางแผนการเงิน CFP ได้ถึง 1,000-1,200 คน หรือประมาณ 100 คนต่อปี

ทั้งนี้ สมาคมฯ ยังคงเน้นย้ำการสร้างนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพอย่างแท้จริง นอกเหนือจากการบริหารโครงการคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ตามมาตรฐานสากลแล้ว สมาคมฯ ยังมีการจัดการดูแลสมาชิก มุ่งสร้างเครือข่ายของนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพ ผ่านการจัดกิจกรรมพัฒนาองค์ความรู้อย่างต่อเนื่องในทุกมิติทั้งความรู้ทางวิชาการ และทักษะที่จำเป็นสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP อีกด้วย

อย่างไรก็ตามทางสมาคมมองว่าการจะมาเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในกลุ่มคนที่เรียนมาทางด้านนี้โดยตรงเท่านั้น แต่ยังเปิดกว้างถึงคนรุ่นใหม่ที่อยากเข้ามาศึกษาและอบรมเพื่อให้ได้คุณวุฒินี้ไปประกอบอาชีพนี้ได้

ในส่วนของกลุ่มเป้าหมายสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP หรือผู้ที่จะมารับคำปรึกษาเรื่องการวางแผนการเงินนั้นไม่จำกัดเช่นกัน เพราะทุกคนไม่ว่าจะอายุเท่าไร จะเพิ่งเริ่มทำงาน จะเป็นวัยกลางคน หรือวัยเกษียณอายุแล้ว ก็สามารถวางแผนการเงินได้ทั้งนั้น หากว่าคนไทยและครอบครัวมีสุขภาพทางการเงินที่ดีแล้ว ก็ย่อมส่งผลให้ภาพรวมเศรษฐกิจของไทยมีความแข็งแกร่งมากขึ้นไปด้วย.