CIMBT ย้ำ 4 โฟกัส ธนาคารอาเซียนขับเคลื่อนด้วยดิจิทัล รุก Wealth-สินเชื่อยานยนต์ ลดพอร์ต SMEs

พอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย หรือ CIMBT เปิดเผยยุทธศาสตร์ปี 2567 ซีไอเอ็มบี ไทย ย้ำวิสัยทัศน์การเป็น ‘Digital-led Bank with ASEAN Reach’ หรือ ‘ธนาคารอาเซียนขับเคลื่อนด้วยดิจิทัล’ ด้วยศักยภาพเครือข่ายกลุ่มการเงินระดับภูมิภาคของ CIMB Group เพิ่มขีดความสามารถการแข่งขันในประเทศไทย โดยปี 2567 นี้ CIMBT โฟกัส 4 เรื่องหลัก ได้แก่ 

ASEAN Reach การเงินข้ามพรมแดน

เนื่องจากในปี 2566 ที่ผ่านมา CIMBT พาลูกค้าเปิดตลาดใหม่ด้วยกลยุทธ์ ASEAN Total Solutions ส่งผลให้ธุรกรรมข้ามพรมแดนเติบโตเกินเป้าหมาย ดังนั้นในปี 2567 นี้ CIMBT จึงตั้งเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่ออาเซียนเพิ่ม 10% เพื่อให้บริการลูกค้าที่ต้องการขยายกิจการในมาเลเซีย อินโดนีเซีย สิงคโปร์ และกัมพูชา คู่ขนานกับการดูแลธุรกรรมการเงินแก่ลูกค้าองค์กรและสถาบันการเงินในประเทศ ผ่านสินเชื่อ บริการธุรกรรมจัดการเงิน บัญชีธุรกิจ และบริการชำระเงิน  

ลูกค้าไว้วางใจให้ธนาคารพาไปเปิดตลาดใหม่ด้วย ASEAN Total Solutions ส่งผลให้ธุรกรรมข้ามพรมแดนเติบโตเกินเป้าหมายที่ตั้งไว้ มาปีนี้ตั้งเป้าหมายปล่อยสินเชื่อในอาเซียนเติบโต 10% เพื่อให้บริการลูกค้าที่ต้องการให้ธนาคารสนับสนุนการขยายธุรกิจในมาเลเซีย อินโดนีเซีย สิงคโปร์ และกัมพูชา คู่ขนานไปกับการดูแลธุรกรรมทางการเงินให้แก่ลูกค้าองค์กรและสถาบันการเงินในประเทศ ผ่านสินเชื่อ บริการธุรกรรมจัดการเงิน บัญชีธุรกิจ และบริการชำระเงิน 

“สิ่งพิเศษที่จะเพิ่มเติมในปี 2567 คือการใช้เครือข่ายในอินโดนีเซียให้มากขึ้น เนื่องจาก CIMB มีสาขาธนาคารในอินโดนีเซียมากที่สุด และเป็นการให้บริการทั้งขาออกและขาเข้า” พอล กล่าว 

Digital-led ยกระดับ UX/UI เพิ่มความสะดวกใช้งาน

อีกกลยุทธ์ที่โฟกัสมาอย่างต่อเนื่องตลอด 5 ปีที่ผ่านมา คือ Digitalize for Value ที่มุ่งเน้นการใช้ดิจิทัลและเทคโนโลยีมาขับเคลื่อนและยกระดับการให้บริการในโลกยุคใหม่ ผ่านแอปพลิเคชัน CIMB THAI Digital Banking ที่ส่งผลให้ธุรกรรมเติบโตอย่างรวดเร็ว และสามารถขยายฐานบัญชีดิจิทัลเพิ่มเป็น 4 แสนราย ปริมาณธุรกรรมบนแอปพลิเคชันทะยานสู่ 90% และธุรกรรมจองซื้อหุ้นกู้และพันธบัตรทั้งตลาดแรกและตลาดรองทะยานเกิน 6.6 หมื่นล้านบาท นับตั้งแต่ปี 2563 เป็นต้นมา

ทั้งนี้ การมี Digital Ecosystem ที่ครอบคลุม ส่งผลให้ธนาคารคว้ารางวัล  Wealth Management Platform of the Year - Thailand 4 ปีติดต่อกัน ซึ่งปี 2567 นี้ทีม Digital เตรียมปรับโฉม UX/UI และเปิดตัวผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินใหม่ๆ ยกระดับความสะดวกสบายไปอีกขั้น  

Wealth and Consumer Finance Solution 

ธนาคารตั้งเป้าหมายรักษาความเป็นผู้นำตลาด และที่หนึ่งในใจลูกค้า Wealth Management ท่ามกลางสภาวะตลาดที่มีความท้าทาย โดยให้ความสำคัญกับการแนะนำลูกค้า เลือกลงทุนให้ถูก ‘จังหวะ’ ผ่านการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่ CIMB Thai คัดสรรทั้งหุ้นกู้ในตลาดแรก หุ้นกู้ตลาดรอง หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง เงินฝากดอกเบี้ยสูง เงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) กองทุน ประกัน บริการ Wealth Credit Line (วงเงินพิเศษเพื่อมอบสภาพคล่องให้ลูกค้าที่มีเงินลงทุนกับธนาคาร) 

รวมถึงพร้อมจูงมือลูกค้าไปลงทุน Offshore fund โดยเฉพาะ Alternative Investment ที่มีความน่าสนใจที่ไม่อ้างอิงต่อปัจจัยหลักอย่างทิศทางดอกเบี้ยหรือค่าเงิน แต่อยู่บนสินทรัพย์ที่ไปลงทุน 

โดยปี 2567 ธนาคารตั้งเป้าหมายขยายธุรกิจและฐานสมาชิก CIMB Preferred (ลูกค้าที่มีเงินฝากหรือเงินลงทุน 3 ล้านบาทขึ้นไป) ให้เติบโตอีก 12% จากปัจจุบันมีลูกค้า 1 แสนราย มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) จำนวน 3.7 แสนล้านบาท

ส่วนปี 2566 ที่ผ่านมา ธนาคารมีผลงานชิ้นโบแดง ครองอันดับ 1 ‘หุ้นกู้’ ด้วยมูลค่าการค้าตราสารหนี้ปี 2566 ทะลุ 7 แสนล้านบาท และคว้ารางวัลระดับโลก 10 ปีซ้อน สะท้อนความเชี่ยวชาญของทีม Treasury & Markets ที่ดูแลการลงทุน ช่วยลูกค้ามีสภาพคล่องผ่านบริการรับซื้อ-ขายหุ้นกู้ เป็นที่มาของแคมเปญปีนี้ ‘หุ้นกู้คือ CIMB Thai’ 

ด้านธุรกิจรายย่อย จะโฟกัสที่สินเชื่อยานยนต์ โดยเมื่อวันที่ 1 ก.พ. 2567 ได้เปิดตัว ‘One Auto Platform’ บริการสินเชื่อยานยนต์ ครอบคลุมทั้งรถยนต์และจักรยานยนต์ ผ่านบริษัท ซีไอเอ็มบี ไทย ออโต้ จำกัด ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของธนาคาร โดยจะยกระดับความสามารถในการแข่งขันกับตลาด และเพิ่มความหลากหลายของธุรกิจผ่านบริการใหม่ อาทิ สินเชื่อจำนำทะเบียนทั้งแบบโอนเล่ม และไม่ต้องโอนเล่ม

ตัน คีท จิน รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ธุรกิจรายย่อย CIMBT ขยายความในส่วนนี้ว่า CIMBT ได้ใบอนุญาตประกอบกิจการผู้ให้บริการสินเชื่อจำนำทะเบียนรถจาก ธปท. เมื่อปลายปี 2566 และคาดว่ากลางปี 2567 จะเริ่มให้บริการอย่างชัดเจนมากขึ้น โดยยอมรับว่าในตลาดมีผู้ให้บริการมากอยู่แล้ว แต่ส่วนใหญ่เป็นผู้ให้บริการกลุ่มนอนแบงก์ ไม่ค่อยมีแบงก์มากนัก จึงยังเห็นโอกาสทางการตลาดในธุรกิจนี้ 

อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันพอร์ตสินเชื่อ CIMBT มี 30% เป็นสินเชื่อรายใหญ่ (Wholesale) และอีก 70% เป็นสินเชื่อรายย่อย มูลค่าสินเชื่อคงค้าง 1.5 แสนล้านบาท ในจำนวนนี้เป็นสินเชื่อบ้านและรถยนต์ ซึ่งพอร์ตสินเชื่อบ้านมียอดคงค้าง 1.21 แสนล้านบาท ส่วนสินเชื่อรถยนต์มียอดคงค้าง 3.5 หมื่นล้านบาท และเมื่อปี 2566 สินเชื่อรถยนต์เติบโต 4.1% 

สำหรับสินเชื่อ SMEs ธนาคาร CIMBT จะค่อยๆ ลดพอร์ตลงจาก 29% ในอนาคตจะเหลือไม่ถึง 1% เนื่องจากตลอด 3 ปีที่ผ่านมา ธนาคารได้ทำการศึกษาและค่อยๆ ลดสินเชื่อส่วนนี้ เพราะสินเชื่อ SMEs มีข้อจำกัดเยอะ ดังนั้นธนาคารจึงหันไปโฟกัสสินเชื่อ เช่น wholesale หรือสินเชื่อสำหรับธุรกิจขนาดใหญ่ที่ต้องการขยายกิจการไปอาเซียนมากกว่า

Sustainability กับสินเชื่อเพื่อความยั่งยืน 1.5 หมื่นล้าน

เรื่องที่ 4 ที่ CIMBT โฟกัส คือ การทำธุรกิจบนแกน Sustainability หรือความยั่งยืน สอดรับกับเป้าหมายกลุ่ม CIMB ที่จะบรรลุ Green, Social Sustainable Impacted Products and Services (GSSIPS) จำนวน 1 แสนล้านริงกิต หรือ 7.7 แสนล้านบาทในปี 2567 

โดยปี 2566 ทีมสินเชื่อรายใหญ่ได้สนับสนุนสินเชื่อความยั่งยืน จำนวน 1.5 หมื่นล้านบาท นอกจากนี้ ในการทำงานบนวิถีความยั่งยืน Net Zero ปี 2567 ตั้งเป้าหมายจะลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนลง 36% เทียบกับปี 2562 (scope 1 และ 2) และเพื่อปลุกกระแสสังคมรวมพลังสร้างความยั่งยืนไปด้วยกัน 

สำหรับปี 2567 CIMBT จะจัดสัมมนา The Cooler Earth Sustainability Series ตลอดทั้งปี ทั้งการฉลองวันสิ่งแวดล้อมโลก, เสวนาโต๊ะกลมสินเชื่อยั่งยืน และสัมมนาใหญ่ร่วมกับ UN ESCAP ขึ้นอีกครั้ง หลังจากจัดขึ้นครั้งแรกปี 2566 

ติดตามข่าวสารอัปเดต เศรษฐกิจ เศรษฐกิจโลก เศรษฐกิจในประเทศ บทวิเคราะห์เศรษฐกิจ ล่าสุด ได้ที่นี่

ข่าวเศรษฐกิจ : https://www.thairath.co.th/money/economics

เศรษฐกิจในประเทศ : https://www.thairath.co.th/money/economics/thailand_econ

เศรษฐกิจโลก : https://www.thairath.co.th/money/economics/world_econ

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้ - https://www.facebook.com/ThairathMoney