ตลาดหุ้นไม่ใช่เรื่องของโชค ลงทุนอย่างชาญฉลาดด้วย 7 หลักคิดจากปีเตอร์ ลินช์

ปีเตอร์ ลินช์ (Peter Lynch) นักลงทุนและผู้จัดการกองทุนระดับตำนาน เขาเป็นที่รู้จักจากการบริหารกองทุนมาเจลลัน (Magellan Fund) ภายใต้บริษัทฟิเดลลิตีอินเวสเมนส์ (Fidelity Investments) และลินช์มีแนวคิดการลงทุนที่เน้นการลงทุนในสิ่งที่ตนเองรู้จักและเข้าใจ เขาเชื่อว่านักลงทุนรายย่อยสามารถประสบความสำเร็จได้หากศึกษาและทำความเข้าใจบริษัทที่ลงทุนอย่างละเอียด 

นอกจากนี้ เขายังเป็นผู้เขียนหนังสือการลงทุนที่ได้รับความนิยม เช่น "One Up on Wall Street" หนังสือที่อธิบายแนวทางการลงทุนที่ทุกคนสามารถใช้ได้ และ "Beating the Street" หนังสือที่เจาะลึกวิธีเลือกหุ้นสำหรับ Magellan Fund 

Thairath Money สรุป 7 ข้อคิดทางการเงินการลงทุน จากปีเตอร์ ลินช์ ที่ทำให้คุณทันเกมในโลกการลงทุนมากขึ้น 

1. “ตลาดหุ้นเป็นสถานที่ที่ดีที่สุดในช่วง 10 ปี 30 ปี 100 ปีที่ผ่านมา แต่ถ้าคุณต้องการเงินภายใน 1 หรือ 2 ปี คุณไม่ควรซื้อหุ้น”

Key Takeaway : อย่าคาดหวังผลตอบแทนระยะสั้น

เพราะตลาดหุ้นเป็นการลงทุนระยะยาว หากคุณต้องการผลตอบแทนที่มีนัยสำคัญต่อชีวิตของคุณ คุณต้องให้เวลากับมันมากกว่าหนึ่งหรือสองปี ดังนั้น หากคุณวางแผนจะเกษียณภายใน 5-10 ปี ตอนนี้เป็นเวลาที่ควรลงทุน

 2. “ผมมักมองหาบริษัทที่ยอดเยี่ยมในอุตสาหกรรมที่ย่ำแย่ อุตสาหกรรมที่เติบโตเร็วเกินไป เช่น คอมพิวเตอร์หรือเทคโนโลยีทางการแพทย์ ดึงดูดความสนใจและคู่แข่งมากเกินไป” 

Key Takeaway : มองหาโอกาสที่แท้จริง

การลงทุนที่ดีที่สุดบางอย่างอาจไม่ได้อยู่ในบริษัทใหญ่ ๆ เช่น Apple, Microsoft หรือ Google แต่ควรลงทุนในบริษัทที่มีศักยภาพในอุตสาหกรรมที่ไม่ค่อยได้รับความสนใจ ซึ่งอาจให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนในหุ้นบลูชิปหรือหุ้นที่อยู่ในดัชนีหลัก 

 3. “คนที่ออกจากตลาดหุ้นเพราะกลัวว่ามันจะตก มักพลาดโอกาสในการทำกำไรเมื่อมันกลับมาฟื้นตัว”

Key Takeaway : อย่าพยายามจับจังหวะตลาด

การพยายามคาดการณ์ช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหรือขายหุ้นเป็นหนึ่งในความผิดพลาดร้ายแรงของนักลงทุนทั่วไป การรีบขายหุ้นเพราะกลัวตลาดตก อาจทำให้พลาดโอกาสฟื้นตัวและทำกำไรได้ในภายหลัง

 4. “ถ้าคุณไม่พบบริษัทไหนที่น่าสนใจ ให้นำเงินไปฝากธนาคารจนกว่าคุณจะเจอบริษัทที่ดีจริง ๆ”

Key Takeaway : อย่าลงทุนเพียงเพราะอยากลงทุน

หนึ่งในบทเรียนสำคัญของการลงทุนคือ การลงทุนโดยไม่มีเป้าหมายชัดเจนเป็นเส้นทางสู่การขาดทุน หากคุณไม่พบโอกาสที่เหมาะสม การถือเงินสดไว้ก่อนเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าการรีบร้อนลงทุนโดยไม่คิดให้รอบคอบ

 5. “หากคุณถือหุ้นอยู่ จะต้องมีบางอย่างให้กังวลเสมอ คุณหนีจากมันไม่ได้”

Key Takeway : ลงทุนด้วยความระมัดระวัง

ตลาดหุ้นไม่เหมาะสำหรับทุกคน เพราะระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน หากคุณเป็นคนที่รับความเสี่ยงไม่ได้ การลงทุนในพันธบัตรหรือเงินฝากอาจเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า สำหรับนักลงทุนที่เข้าใจความเสี่ยง คุณต้องยอมรับว่าตลาดไม่สามารถคาดเดาได้และมีความไม่แน่นอนเสมอ

6. “หลีกเลี่ยงหุ้นที่ดูเหมือนโอกาสทำเงินครั้งใหญ่ ผมเคยซื้อหุ้นประเภทนี้ 30 ครั้ง และไม่เคยได้กำไรเลย”

Key Takeway : หลีกเลี่ยงโอกาสเสี่ยงเกินไป

ลินช์เตือนให้หลีกเลี่ยงการลงทุนในหุ้นที่ดูเหมือนจะเป็น "โอกาสรวยเร็ว" เพราะส่วนใหญ่มักไม่ประสบความสำเร็จ สำหรับคนที่ต้องการเกษียณอย่างมั่นคง การสูญเสียเงินจำนวนมากจากหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงอาจทำให้แผนการเกษียณสะดุด

7. “คุณต้องรู้ว่าตลาดหุ้นจะต้องตกลงเป็นบางครั้ง หากคุณไม่พร้อมสำหรับสิ่งนี้ คุณไม่ควรลงทุนในหุ้น และมันเป็นเรื่องดีเมื่อมันเกิดขึ้น”

Key Takeway : ตลาดขาลงเป็นเรื่องปกติ

ลินช์ชี้ให้เห็นว่าตลาดหุ้นมีช่วงขาลงเป็นระยะ ๆ นักลงทุนที่ฉลาดจะใช้โอกาสนี้ในการซื้อหุ้นดี ๆ ในราคาที่ต่ำลง เพื่อทำกำไรในระยะยาวแทนที่จะตื่นตระหนก

 สุดท้ายนี้ การลงทุนไม่ใช่เรื่องของโชค แต่เป็นเรื่องของความรู้ ความอดทน และวินัย ปีเตอร์ ลินช์ได้พิสูจน์แล้วว่าการลงทุนที่ดีไม่ได้ขึ้นอยู่กับการตามกระแส แต่คือการเข้าใจในสิ่งที่ลงทุนและรู้จักคุณค่าของเวลา ในโลกที่เต็มไปด้วยความผันผวน นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่ใช่คนที่เก่งที่สุด แต่คือคนที่อดทนและมีเหตุผลมากที่สุด เพราะในท้ายที่สุดแล้ว ตลาดอาจขึ้นและลง แต่ความรู้และวิธีคิดที่ถูกต้องจะอยู่กับคุณเสมอ

ที่มา  :  PBS  247wallst  investopedia