ออมทอง เดือนละ 5,000 บาท 5 ปี กำไรเป็นแสน ทำได้ผ่าน GLD ETF

การซื้อทองคำ เป็นหนึ่งในการลงทุนที่คนไทยชื่นชอบ ด้วยความเชื่อที่ว่า ทองคำ เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยเก็บได้ในระยะยาว ทำให้หลายคนเลือกที่จะซื้อทองแท่งเก็บสะสม แต่ด้วยราคาทองคำที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นไม่หยุด ทำให้การที่จะซื้อทองครั้งละ 1 บาท ต้องใช้เงินเกือบ 4 หมื่น ดังนั้นการเก็บออมในรูปแบบดั้งเดิมทำได้ยากขึ้น

แต่ด้วยนวัตกรรมการลงทุนในปัจจุบัน ทำให้นักลงทุนมีทางเลือกมากขึ้น โดยหนึ่งในรูปแบบการลงทุนคือ การลงทุนผ่าน ETF โดยในตลาดหุ้นไทยมี ETF ที่อ้างอิงกับการลงทุนในทองคำ อย่าง GLD ETF โดยจากการทดสอบเก็บออมเงินผ่านการซื้อหน่วยลงทุน GLD ด้วยเงินเดือนละ 5,000 บาท เป็นเวลา 5 ปี พบว่า ผลตอบแทนจากการลงทุน มากกว่า 1 แสนบาทเลยทีเดียว 

GLD หรือ กองทุนเปิดเคแทม โกลด์ อีทีเอฟ แทร็กเกอร์ เป็นกองทุนเปิด ETF ที่ทำการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยมีนโยบางการลงทุน ด้วยกลยุทธ์การบริหารกองทุนเชิงรับ (Passive management strategy) โดยมีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust (กองทุนรวมหลัก) เพียงกองทุนเดียว

โดยกองทุน SPDR Gold Trust จัดตั้งขึ้นภายใต้กฎหมายของประเทศสวิสเซอร์แลนด์ และจัดตั้งและจัดการโดย World Gold Trust Services, LLC ที่ถือหุ้นโดย World Gold Council (WGC) ซึ่งเป็นองค์กรที่ไม่แสวงหากำไร กองทุน SPDR? Gold Trust มีนโยบายลงทุนมุ่งเน้นลงทุนในทองคำแท่ง เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำหักด้วยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการจัดการทั้งหมดของกองทุน

นอกจากนี้ กองทุนดังกล่าวได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ญี่ปุ่น ฮ่องกง และสิงคโปร์ ซึ่งบริษัทจัดการจะเน้นทำการซื้อขายหน่วยลงทุนส่วนใหญ่ของกองทุนรวมหลักในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง และใช้สกุลเงินดอลลาร์ฮ่องกง เป็นหลัก โดยส่วนที่เหลือ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในกองทุน SPDR  Gold Trust ในตลาดหลักทรัพย์อื่นๆ โดยใช้สกุลเงินอื่น อาทิ สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ สกุลเงินเยน เป็นต้น ซึ่งบริษัทจะลงทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุน

ความน่าสนใจของ GLD คือ นักลงทุนสามารถเข้าลงทุนได้ผ่านการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของตลาดหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้นสามัญ โดยไม่ต้องเปิดบัญชีใหม่ และซื้อขายได้ตามเวลาเปิด ปิดการซื้อขาย ดังนั้นสามารถกระจายความเสี่ยงการลงทุนได้ทันที

จุดเด่น คือ ใช้เงินลงทุนน้อยมาก โดยใช้เงินประมาณ 350 บาท ในการเข้าซื้อหน่วยลงทุน 100 หุ้น ซึ่งผลตอบแทนจะอ้างอิงกับราคาทองคำในตลาดโลก เมื่อราคาทองคำโลกขยับขึ้น ETF ก็ปรับตัวด้วยเช่นกัน

จึงทำให้หลายคนเลือกใช้วิธีการลงทุนแบบสม่ำเสมอด้วยการ DCA หรือการลงทุนเป็นรายเดือน โดยจเครื่องมือของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไมทย ได้รายงานผลของการเข้าซื้อ GLD ด้วยเงิน 5,000 บาทเป็นประจำทุกเดือน ตั้งแต่ 1 ม.ค. 2562 ถึง 19 มี.ค.2567  

พบว่า มีผลตอบแทนที่ดี โดยใช้เงินลงทุนทั้งสิ้น 309,936 บาท แต่มีมูลค่าพอร์ตลงทุนในปัจจุบันอยู่ที่ 411,571 บาท หรือมีกำไร 101,634 บาท คิดเป็น 32.79 % ปัจจัยหลักมาจากราคาทองคำที่ปรับตัวเพิ่มขึ้นเป็นประวัติการณ์

อย่างไรก็ตาม แม้ ETF มีความง่ายในการลงทุน แต่ในไทยกลับไม่ได้รับความนิยมมากนัก ทำให้หลายกองทุนเริ่มทยอยปิดตัวลงไป จนปัจจุบันสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. อยู่ระหว่างการปรับกฏเกณฑ์ให้น่าสนใจมากขึ้น