บัญชีม้าคืออะไร? กลายเป็นคำที่เราอาจได้ยินบ่อยๆ ในช่วงที่มีข่าวกลโกงต่างๆ ของแก๊งคอลเซ็นเตอร์และแก๊งมิจฉาชีพ โดนหลอกให้เหยื่อโอนเงินเข้า "บัญชีม้า" ทำให้ยากต่อการตามสืบสาวถึงต้นตอผู้อยู่เบื้องหลังจริงๆ บทความนี้จะพามาทำความรู้จักว่าบัญชีม้าคืออะไร มีโทษฐานความผิดอย่างไร รู้ไว้จะได้ป้องกันถูกมิจฉาชีพหลอกลวง
ทำความรู้จัก "บัญชีม้า" คืออะไร?
บัญชีม้า คือ บัญชีที่ถูกเปิดขึ้นเพื่อใช้ทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือเปิดขึ้นเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง โดยเป็นบัญชีที่เปิดขึ้นจริงๆ ทำตามขั้นตอนของการเปิดบัญชีปกติทุกอย่าง เพียงแต่คนที่จะใช้บัญชีนั้นมักจะเป็นแก๊งมิจฉาชีพ ไม่ใช่เจ้าของบัญชีจริงๆ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วแก๊งมิจฉาชีพมักจะไปจ้างคนให้ไปเปิดบัญชีม้าขึ้นแทน เพื่อใช้บัญชีนั้นในการรับเงิน-โอนเงินเป็นชื่อคนอื่น ปกปิดตัวตนที่แท้จริง โดยที่ไม่สามารถสืบสาวมาถึงผู้กระทำความผิดได้
ดังนั้น แม้ว่าตอนโอนเงินให้แก๊งมิจฉาชีพ เราอาจสามารถเช็กชื่อเจ้าของบัญชีได้ แต่จริงๆ แล้วเจ้าของบัญชีไม่ใช่มิจฉาชีพตัวจริง หรือบางครั้งเจ้าของบัญชีอาจถูกหลอกขโมยข้อมูลส่วนตัว เช่น ชื่อ-นามสกุล, เบอร์โทรศัพท์, เลขบัตรประชาชน 13 หลัก ฯลฯ เพื่อนำไปแอบเปิดบัญชีม้าออนไลน์ก็ได้ จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมเราจึงควรรักษาข้อมูลและเอกสารหลักฐานส่วนตัว ไม่โพสต์โซเชียลหรือเผยแพร่ต่อสาธารณะ
...
รับจ้างเปิดบัญชีม้าออนไลน์ มีโทษอย่างไรบ้าง?
การรับจ้างเปิดบัญชีม้าถือว่ามีความผิดตาม พระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ระบุว่า
- เจ้าของบัญชีม้า และเบอร์ม้า
ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
- ผู้ที่เป็นธุระจัดหาหรือโฆษณา เพื่อให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืม บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนผู้ใช้บริการในนามของบุคคลหนึ่งบุคคลใดไว้แล้ว
ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000-500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
วิธีตรวจสอบบัญชีม้า ไม่หลงกลมิจฉาชีพ
เมื่อเราสงสัยว่าอาจถูกหลอกให้โอนเงินเข้าบัญชีม้า ในเบื้องต้นสามารถตรวจสอบรายชื่อบัญชีและเบอร์ม้าได้จากการค้นหาผ่าน Google และ Facebook เนื่องจากปัจจุบันมีพลเมืองดีและผู้ที่เคยตกเป็นเหยื่อมาโพสต์แจ้งเตือนถึงรายชื่อบัญชีม้าที่ห้ามโอนเงินเด็ดขาด
นอกจากนี้ แนะนำให้เช็กรายชื่อบัญชีม้าที่เว็บไซต์ www.blacklistseller.com หรือติดตั้งแอปพลิเคชัน Whoscall เพื่อใช้ในการคัดกรองเบื้องต้น เมื่อมีเบอร์แปลกๆ โทรมาหาเรา เป็นต้น
หากถูกหลอกโอนเงินแล้ว แจ้งความบัญชีม้าออนไลน์ได้ที่ไหน?
อันดับแรกให้โทรศัพท์ไปยังธนาคารที่เราใช้โอนเงินออก เพื่อแจ้งขออายัดบัญชีปลายทาง โดยให้แจ้งภายใน 72 ชั่วโมง เมื่อธนาคารรับเรื่องแล้วจะแจ้งหมายเลข Bank Case ID ให้เรานำไปแจ้งความต่อ
- ธนาคารกรุงไทย : 0-2111-1111 กด 108
- ธนาคารยูโอบี : 0-2344-9555
- ธนาคารออมสิน : 1115 กด 6
- ธนาคารไทยพาณิชย์ : 0-2777-7575
- ธนาคารกรุงเทพ : 1333 หรือ 0-2645-5555 กด*3
- ธนาคารกสิกรไทย : 0-2888-8888 กด 001
- ธนาคารกรุงศรีอยุธยา : 1572 กด 5
- ธนาคารทหารไทยธนชาต : 1428 กด 03
- ธนาคารแลนด์แอนด์เฮาส์ : 0-2359-0000 กด 8
- ธนาคารอาคารสงเคราะห์ : 0-2645-9000 กด 33
- ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร : 0-2555-0555 กด*3
หลังจากนั้น ให้นำ Bank Case ID ไปติดต่อแจ้งความที่สถานีตำรวจหรือแจ้งความออนไลน์ได้ที่เว็บไซต์ thaipoliceonline.go.th โปรดจำไว้ว่ายิ่งเก็บหลักฐานได้ครบถ้วนและแจ้งความได้รวดเร็วเท่าไร ก็จะยิ่งเร่งติดตามคนร้ายและป้องกันการสูญเสียทรัพย์สินได้เร็วขึ้น
ที่มาของข้อมูล : กรมประชาสัมพันธ์, สมาคมธนาคารไทย
...
อ่านข่าวที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม